எதிர்பாராத சந்தர்ப்பம்? மில்லியனர்கள் நிதி சேவைகள்

எல்லோருக்கும் இது பணக்காரர் பெற கடினமாக உள்ளது, ஆனால் அது பணக்கார தங்க கூட கடினமாக இருக்கும். தொழில் முனைவோர் வெற்றிகளையும் வெற்றியையும் காணலாம், ஆனால் வெற்றிகரமாக அவர்களை கண்டுபிடிக்கும் போது சிலர் தயாராகிறார்கள். திடீரென்று சொத்துக்கள், முதலீடுகள் மற்றும் வரித் திட்டமிடல் ஆகியவற்றை நிர்வகிக்கக் கடினமாக இருக்கலாம் - இன்னும் குறைந்த அளவிலான மில்லியனர்கள் தேவைப்படும் வெள்ளை கையுறைத் சேவையை வழங்க நிதி சேவைகள் துறக்கின்றன.

குறைந்த அளவு மில்லியனர்கள் நிறைய உள்ளன. உண்மையில், அமெரிக்காவில் மில்லியன் கணக்கான மில்லியன் கணக்கானவர்கள் 1990 களின் நடுப்பகுதியில் இருந்து இரு மடங்காக அதிகரித்துள்ளது. சில மதிப்பீடுகள் 2021 ஆம் ஆண்டளவில் குறைந்தபட்சம் $ 1 மில்லியன் மதிப்புள்ள 18 மில்லியன் மக்கள் இருப்பதாகத் தெரிவிக்கின்றன.

$config[code] not found

ஆரம்பத்தில், செல்வத்தின் பல நிலைகள் உள்ளன என்பதை நாம் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். உங்களுடைய நலன்களைக் கொண்ட குழுவினர் உங்களிடம் உள்ளனர், இது ஒரு மில்லியன் டாலர்களைக் காட்டிலும் குறைவான மதிப்புள்ள நபர்களை நாம் அழைக்கக்கூடியது, ஆனால் நடுத்தர வர்க்கத்திற்கு மேலாகவும் யார் தெளிவாக இருக்கிறார்கள். மேல் நிலைகளில், நீங்கள் $ 100 மில்லியன் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட மதிப்புள்ள நபர்கள் உள்ளனர். அந்த இரண்டு குழுக்களுக்கிடையே நிதி சேவைகள் ஒரு சாம்பல் பகுதி.

செல்வந்தர்களுக்கான நிதி சேவைகள்

தீவிர பணக்காரர் நீண்ட காலமாக குடும்ப அலுவலகம் அல்லது பல குடும்ப அலுவலகங்கள் என்று அழைக்கப்படுபவர், இது ஒரு பணக்கார குடும்பத்தை அல்லது ஒரு சிறிய குழுவைச் சேர்ந்த நிதி வல்லுநர்களின் அலுவலகமாகும். இந்த நிறுவனங்கள் சொத்துக்களை, முதலீடுகளை, வரிகளை, அதே போல் பயணம், தனியார் பள்ளி, எஸ்டேட் இடமாற்றங்கள், மற்றும் பல மேலாண்மை போன்ற பிற புறம்பான தேவைகளை நிர்வகிக்கிறது.

தீவிர செல்வந்தர்களுக்கும் அன்னியச் செலாவிற்கும் மேலாக, ஒரு குடும்ப அலுவலகத்திற்கு (ஒரு வருடத்திற்கு 1 மில்லியன் டாலர் செலவாகும்) நியாயப்படுத்த முடியாத அமெரிக்கர்களின் வளர்ந்து வரும் ஒரு கட்டுப்பாடாக உள்ளது, ஆனால் அதன் தேவைகளை பாரம்பரிய செல்வம் மேலாண்மை நிறுவனங்கள் சந்திக்கவில்லை. இந்த தனிநபர்கள் சொத்துகள் மற்றும் முதலீடுகள், செயலூக்க கண்காணிப்பு, கவனமான வரித் திட்டமிடல் நடத்துவதற்கு வல்லுநர்கள் மற்றும் தங்கள் செல்வத்தை பாதுகாக்கும் மற்றும் வளர்ப்பதில் முதலீடு செய்யப்படும் ஒரு குழுவினர்.

அந்த தேவை அமெரிக்காவின் செல்வந்தர்களுக்கான ஒரு புதிய மாதிரியான நிதி சேவைகளுக்கு வழிவகுத்திருக்கிறது, இது வெற்றிகரமான வணிக வல்லுநர்கள் (மற்றும் அங்கே பெற கடினமாக உழைக்கிறவர்கள்) தெரிந்து கொள்ள வேண்டியது என்னவென்றால்:

தனியார் வங்கிகள் முடக்கத்தில் உள்ளன

பல தனியார் வங்கிகள் தங்கள் தனியார் வங்கியியல் சேவைகளில் பங்கு பெறுவதற்கான நுழைவாயிலை அதிகரித்து வருகின்றன. ஜேபி மோர்கன் சேஸ் அதன் குறைந்தபட்சம் $ 5 மில்லியன் முதல் 10 மில்லியன் டாலர்களை கடந்த ஆண்டு இரட்டிப்பாக்கினார், அதே நேரத்தில் ஏராளமான உறவு மேலாளர்களை நிறுத்தி வைத்தார். ஸ்டாண்டர்ட் சார்ட்டர்ட் சமீபத்தில் இதேபோன்ற நடவடிக்கைகளை மேற்கொண்டது, $ 2 மில்லியன் முதல் $ 5 மில்லியனாக உயர்த்தியது மற்றும் $ 30 மில்லியன் வரம்பில் முதலீடு செய்யக்கூடிய சொத்துக்களுடன் வாடிக்கையாளர்களை இலக்காகக் கொண்டிருப்பதை சமிக்ஞை செய்வது.

பல்வேறு நடவடிக்கைகளை ஒருங்கிணைப்பதன் மூலம் தங்கள் செல்வத்தை எவ்வாறு நிர்வகிக்க முடியும் என்பதைத் தெரிந்து கொள்ள இந்த நடவடிக்கை அதிகரித்துள்ளது.

வரிவிதிப்பு நிபுணர்கள், முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் மற்றும் பலர், "என்று ஒரு புதுமையான செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்தின் PeachCap நிறுவனத்தின் நிறுவனர் மற்றும் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி டேவிட் மில்லரை விளக்குகிறார். "பல்வேறு நிறுவனங்களின் நிபுணர்களைப் பயன்படுத்துவது உண்மையில் நிலைமையை மோசமாக்குகிறது, ஏனென்றால் இந்த மக்களுக்கு இடையிலான ஒத்துழைப்பு ஒரு நடைமுறை தீர்வு அல்ல."

தொழில் முனைவோர் உள்ளனர்

நிச்சயமாக தொழில் முனைவோர் வாய்ப்புகள் என பிரச்சனைகளைக் காண்கின்றனர், மற்றும் தொழில் முனைவோர் உயர் இறுதியில் நிதி சேவைகளில் பெருகிவரும் வெற்றிடத்தை நிரப்புவதற்கு நெரிசலானவர்கள். முன்னோக்கி செல்லும் வழி தெளிவாக உள்ளது: மேல் அடுக்கு சேவைகள் மக்களுடைய பெரிய வட்டாரங்களுக்கு அணுகப்பட வேண்டும். நுகர்வோர் தொழில் நுட்பத்திற்கு பிரத்யேகமாக விலையுயர்ந்த தொழில் நுட்பமாக இருக்கும் கணினி அல்லது செல்போன் போன்றவை, வெள்ளை கையுறை நிதி சேவைகள் தொழில் முனைவோர் சிகிச்சையைப் பெறவும் மேலும் விலையில்லாமலும் போக வேண்டும்.

"பாரம்பரியமான குடும்ப அலுவலக மாதிரியை இன்னும் அதிக மக்களுக்கு மிகவும் அணுகக்கூடியதாக மாற்ற முடியும்" என்கிறார் மில்லர். "அலுவலக அலுவலக ஆதரவை மையப்படுத்தி, CPA க்கள் மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களை அதிக சிக்கலான வரி, கணக்கியல் மற்றும் செல்வ மேலாண்மை மேலாண்மை உத்திகள், மேல் அடுக்கு நிதிய மற்றும் வரி சேவைகளை நிர்வகிக்க வேண்டும் என்ற கருவிகளுடன் அதிகாரம் அளிப்பதன் மூலம் அதிக மக்களுக்கு நீட்டிக்க முடியும்."

செயல்திறன் மாதிரிகள், நிதி ஆலோசகர்களை கீழ்மட்டத்தில் கொண்டிருக்கும் நிதிய சந்தையின் மேல் அதே விளைவைக் கொண்டிருக்கும் - தனிப்பயனாக்கப்பட்ட கவனமும் மேம்பட்ட விளைவுகளும்.

ஜனநாயகக் கட்சியின் குடும்ப அலுவலகம்

செல்வந்தர்கள் தங்கள் பெருகிய முறையில் பணக்கார வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்வதற்கு நிதி நிபுணர்களின் பரந்த நெட்வொர்க்குகளை மேம்படுத்துவது முக்கியமாகும். ஒரு ஒற்றை CPA ஒரு வாடிக்கையாளர் சிலிக்கான் பள்ளத்தாக்கில் செலுத்தப்படும் அழுக்கு அழுக்கு மற்றும் இந்த புதிய மில்லியனர் தேவையான அனைத்து சேவைகளை வழங்க முடியவில்லை கண்டறிய வேண்டும். இதில் கவனமாக வரி திட்டமிடல், எஸ்டேட் திட்டமிடல் மற்றும் அதிக அளவிலான முதலீட்டு உத்திகள் ஆகியவை ஏற்கனவே வழங்கப்பட்ட ஆலோசனைக்கு கூடுதலாக உள்ளன.

"ஒற்றை CPA அல்லது நிதி ஆலோசகராக வழங்குவதற்கு சவாலானதாக இருக்கும் செல்வந்தர்களுக்கு, சிறப்பு சேவை தேவை" என்று மில்லர் விளக்குகிறார். "பின்தளத்தில் ஆதாரத்துடன் இணைந்ததன் மூலம், அவர்கள் அந்த வாடிக்கையாளர்களுக்கு சிறந்த சேவையை வழங்குவதற்கான கருவிகள் மற்றும் ஆதாரங்களின் வரிசைக்கு அணுகலாம். செல்வந்தர்களுடைய வருகைக்கு நிதித்துறை பதில் அளிப்பது தரமான சேவைகளின் கிடைக்கும் தன்மையை அதிகரிக்க வேண்டும், வாடிக்கையாளர்களுக்கு தரம் மற்றும் பற்றாக்குறை ஆகியவற்றிற்கு இடையே தேர்வு செய்யப்படாது. "

இந்த இடத்தில் ஒரு வித்தியாசத்தை ஏற்படுத்த விரும்பும் தொழில் முனைவோர் மனதில் இரண்டு விளைவுகளை வைத்திருக்க வேண்டும்: வாடிக்கையாளர்களுக்கு மேம்பட்ட சேவை, மற்றும் நிதி மேலாண்மை நிபுணர்களுக்கான சிறந்த ஆதரவு விருப்பங்கள். இந்த சந்தையின் உயர் இறுதியில் வெற்றிடத்தை நிரப்ப இரண்டு விசைகள்.

தொழில் முனைவோர்

2 கருத்துகள் ▼